Бизнес-финансы для руководителей

РАЗБИРАЕМСЯ, КАК ФОРМИРУЕТСЯ ФИНАНСОВЫЙ РЕЗУЛЬТАТ ВАШЕГО БИЗНЕСА.

1. Основная цель бизнеса. В чем она? И как измерить её достижение?
2. Ключевые финансовые показатели. Что нам показывает каждый из них?
3. Что такое хорошо? Как установить нормативные значения показателей конкретно для вашего бизнеса?
4. Прибыль и риск - почему между ними всегда нужно искать баланс.
5. Три пути повышения эффективности работы бизнеса и три аспекта финансового управления.
6. Как наши «ежедневные» действия и решения влияют на итоговый финансовый результат?
7. Что должно быть в компании, чтобы она действительно управляла своими финансами?
8. Роль «финансовых» и «нефинансовых» сотрудников в управлении финансами компании.
9. Ключевые финансовые вопросы, на которые должен ответить руководитель.

Практика: Оцениваем финансовые последствия принимаемых вами решений.

СЧИТАЕМ, БУДЕТ ЛИ У ВАС ДОСТАТОЧНО ДЕНЕГ

1. Чем отличаются прибыль и денежный поток?
2. Почему отсутствие прибыли можно пережить, а отсутствие денег - нельзя?
3. Почему возникают кассовые разрывы? И нормально ли это?
4. Как рассчитать, сколько вам нужно заплатить? И сколько денег у вас будет?
5. Что такое платежный календарь и как его составить?
6. Что делать, если вы не уверены в запланированных поступлениях?
7. Что делать, если денег на все не хватает?
8. Как тратить меньше своего времени на финансовую оперативку?

Практика: Планируем, хватит ли у нас денег, если кто-нибудь из покупателей не заплатит. И что мы будем делать, если не хватит?

УЧИМСЯ ЧИТАТЬ СВОЮ ОТЧЕТНОСТЬ

• Cash Flaw, P&L, Balance Sheet (ОДДС, ОПУ, Баланс) - действительно ли все они нужны? И нельзя ли обойтись чем-нибудь одним?
• О чем говорит каждая форма отчетности? И как они связаны между собой?
• Почему данные в отчетности могут не соответствовать действительности?
• Примеры неправильных решений, к которым приводят неполные данные в отчетности.
• «Идеальные» формы финансовой отчетности для руководителя.
• «Приборная панель» управления бизнесом.
• «Матрица» финансовых решений. Что делать, если тот или иной показатель «двинулся» в ту либо иную сторону?

Практика: Смотрим, как по-разному одна и та же ситуация может выглядеть в отчетности. И пытаемся принять правильное решение.

УСТАНАВЛИВАЕМ ПРАВИЛЬНЫЕ ЦЕНЫ

1. Два подхода к ценообразованию: выше и ниже чего мы не можем продавать?
2. Как рассчитать рыночную цену?
3. Как превратить себестоимость в цену?
4. Что делать, если Ваша себестоимость оказалась выше, чем рыночная цена?
5. Действительно ли иногда правильно продавать ниже себестоимости? Три уровня «минимальной» цены - когда и какую правильно применять?
6. Зачем продавать разным клиентам по разным ценам?

Практика: Определяем формулу расчета вашей конечной цены.

ОПТИМИЗИРУЕМ СВОИ ЗАТРАТЫ

1. Какими бывают затраты и как их структура влияет на ваш бизнес?
2. Сколько вам нужно продать, чтобы получить желаемую прибыль?
3. Понятие постоянных и переменных затрат. Какие из них лучше?
4. Что такое накладные затраты? И как правильно включить их в себестоимость?
5. Понятие валовой, маржинальной и чистой прибыли. Что нам дает точное знание каждой из них?
6. Три подхода к расчету себестоимости. Какой из них лучше всего подходит вам?
7. Примеры неправильных решений, принятых в результате неправильного расчета себестоимости.
8. Матрица «продукты-клиенты». Как она помогает в управлении бизнесом? И как ее правильно составить?
9. Почему возникают ненужные затраты? Как их найти и как от них избавиться?
10. Особенности сокращения различных видов затрат.
11. Практические примеры использования современных подходов к управлению затратами бизнеса.

Практика: Рассчитываем, сколько прибыли вам приносит каждый продукт и каждый клиент.

РАЗБИРАЕМСЯ СО СКЛАДСКИМИ ЗАПАСАМИ И ДЕБИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТЬЮ

1. Что такое финансовый цикл, или можно ли зарабатывать, не «замораживая» деньги?
2. Как рассчитать, какие складские запасы нам нужны и какой будет дебиторка? Можем ли мы все это себе позволить?
3. Время-деньги. Почему иногда лучше продать дешевле, но быстрее?
4. Финансовые показатели «качества» складских запасов и дебиторской задолженности.
5. Где он, предел терпения? Когда начинать «сливать» неликвиды и по каким ценам?
6. Практические инструменты сокращения объемов дебиторской задолженности и складских запасов.

Практика: Выбираем, какая из возможных схем работы для вас на самом деле выгоднее.

УЧИМСЯ ПРАВИЛЬНО РАБОТАТЬ НА ЧУЖИХ ДЕНЬГАХ

1. Всегда ли выгоднее работать на чужих деньгах, чем на своих? Плюсы и минусы заемного капитала.
2. Существует ли оптимальная величина долга? И какая она для вас?
3. Где можно взять в долг? И где это сделать лучше всего?
4. А сможете ли вы вовремя вернуть? Авторская методика расчета платежеспособности и ликвидности бизнеса.

Практика: Анализируем, сможете ли вы вовремя рассчитаться по всем своим долгам.

МИНИМИЗИРУЕМ РИСКИ ВАШЕГО БИЗНЕСА

1. Что такое риск и почему не бывает бизнеса без рисков?
2. Стадии отношения бизнеса к рискам.
3. Можно ли управлять рисками?
4. Классический подход к выявлению, оценке и минимизации рисков.
5. Чего вам на самом деле стоит бояться? Экспресс-метод выявления и оценки рисков.
6. Практические примеры минимизации наиболее распространенных рисков.

Практика: Определяем, какое изменение курса рубля вы сможете выдержать.

ВНЕДРЯЕМ БЮДЖЕТИРОВАНИЕ

1. Что такое бюджетирование и какую пользу оно принесет вашему бизнесу?
2. Действительно ли в безбюджетном управлении нет бюджетов? Обзор современных подходов к бюджетированию.
3. Кто деньги приносит в компанию, а кто их тратит? Финансовая структура вашего бизнеса и финансовые типы его подразделений.
4. О = Ответственность. За какие показатели может отвечать руководитель подразделения? Распределение финансовых показателей по звеньям вашей финансовой структуры.
5. Как составить, согласовать и утвердить бюджет?
6. Можно ли вносить изменения в утвержденные бюджеты и как правильно это делать?
7. Как выполнить разработанный бюджет? Инструменты превентивного контроля соблюдения бюджетов?
8. Приемы безболезненного внедрения бюджетирования.

Практика: Определяем целевые показатели работы отдельных подразделений исходя из целей, стоящих перед бизнесом в целом.

ВНЕДРЯЕМ УПРАВЛЕНЧЕСКИЙ УЧЕТ

1. Чем управленческий учет отличается от бухгалтерского, и как он помогает в управлении бизнесом?
2. Различия в решениях, принимаемых на основании: интуиции, данных бухгалтерского и управленческого учета.
3. Взаимосвязь управленческого учета и бюджетирования.
4. 3 ключевых вопроса управленческого учета.
5. Почему не все должны решать финансисты? Вопросы методологии управленческого учета, требующие обязательного участия руководителя.
6. Этапы внедрения управленческого учета. Как не запнуться ни на одном из них?
7. 4 подхода к автоматизации управленческого учета и бюджетирования. Какой из них подходит вам?

Практика: Определяем моменты отражения отдельных видов затрат в управленческом учете.

УЧИМСЯ ИНВЕСТИРОВАТЬ ТОЛЬКО В ПРИБЫЛЬНЫЕ ПРОЕКТЫ

1. Понятие инвестиций и примеры инвестиционных проектов, реализуемых бизнесом.
2. В чем особенности инвестиций, как финансовой категории?
3. Как рассчитать полную сумму средств, которые потребует проект? И как рассчитать, как они будут возвращаться?
4. Как учесть, что тратим мы сегодня, а возвращать будем завтра?
5. Ключевые показатели эффективности инвестиционных проектов.
6. Управление портфелем инвестиционных проектов. Как решить, какие проекты необходимо реализовывать в первую очередь.
7. Контроль показателей проекта после его реализации.

Практика: Оцениваем целесообразность автоматизации одного из процессов компании.

БИЗНЕС-СИМУЛЯЦИЯ «ОХОТА НА ПРИБЫЛЬ»: ПРОБУЕМ ПРИМЕНИТЬ ПОЛУЧЕННЫЕ НА ОБУЧЕНИИ ЗНАНИЯ И ЗАРАБОТАТЬ ПРИБЫЛЬ БОЛЬШУЮ, ЧЕМ ДРУГИЕ УЧАСТНИКИ БИЗНЕС-КУРСА